Steuererklärung mit ELSTER: Registrierung, vorausgefüllte Belege und Schritt-für-Schritt-Anleitung
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Hinweis zu Steuerthemen: Wir sind keine Steuerberater und leisten keine Steuerberatung. Dieser Artikel beruht auf unserer sorgfältigen Recherche in öffentlich zugänglichen Quellen wie Gesetzestexten und Veröffentlichungen der Finanzverwaltung und gibt unsere Einschätzung wieder. Er ersetzt keine Beratung im Einzelfall: Lass deine persönliche Steuersituation bitte von einer Steuerberaterin, einem Steuerberater oder einem Lohnsteuerhilfeverein prüfen, bevor du handelst. Mehr dazu.
ELSTER ist das kostenlose Onlineportal der Steuerverwaltung. Über „Mein ELSTER“ gibst du deine Einkommensteuererklärung direkt ans Finanzamt ab – ohne Papier und ohne zusätzliche Software. Für den Zugang registrierst du dich einmalig mit deiner steuerlichen Identifikationsnummer und deinem Geburtsdatum; die Aktivierungs-ID kommt per E-Mail, der Aktivierungs-Code per Post. Mit der Online-Ausweisfunktion lässt sich das Konto laut ELSTER noch am selben Tag einrichten. Danach kannst du über den Belegabruf die Daten abrufen, die dem Finanzamt bereits vorliegen – etwa Lohnsteuerbescheinigungen, Rentenbezüge, Lohnersatzleistungen sowie Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge der letzten vier Jahre – und in die Erklärung übernehmen. Rentner und Pensionäre mit einfachen Verhältnissen können die vereinfachte Variante einfachELSTER nutzen.
Das Wichtigste in Kürze
- Kostenlos und amtlich: Mein ELSTER auf elster.de.
- Registrierung mit Steuer-ID; Brief mit Aktivierungs-Code dauert einige Tage, mit Online-Ausweis geht es schneller.
- Belegabruf: bereits übermittelte Daten automatisch übernehmen – aber immer prüfen.
- Die Zertifikatsdatei samt Passwort sicher aufbewahren.
Schritt 1: Registrieren
- Persönliche Angaben: Identifikationsnummer (oder Steuernummer), Geburtsdatum, E-Mail-Adresse und ein Benutzername.
- E-Mail bestätigen: mit einem sechsstelligen Verifizierungscode.
- Identität prüfen: per Brief mit Aktivierungs-Code oder online mit der Ausweisfunktion bzw. einer Ident-App. Beim Weg per Brief kommt die 18-stellige Aktivierungs-ID per E-Mail, der Code getrennt per Post.
- Zugang einrichten: Du wählst eine Login-Option und meldest dich erstmals an.
| Login | So funktioniert es |
|---|---|
| Zertifikatsdatei | Datei (.pfx) mit selbst gewähltem Passwort (10–128 Zeichen); kann nicht wiederhergestellt werden – Sicherungskopie anlegen |
| ElsterSecure | Login mit der App auf dem Smartphone |
| Personalausweis | Online-Ausweisfunktion mit der AusweisApp |
| Sicherheitsstick oder Signaturkarte | mit dem ElsterAuthenticator |
Schritt 2: Belege abrufen
Damit die Steuererklärung vorausgefüllt wird, stimmst du im Benutzerkonto dem Belegabruf zu. Die Daten stehen frühestens einen Tag nach der Zustimmung bereit. Abrufbar sind laut ELSTER für die letzten vier Jahre:
- deine Stammdaten,
- Lohnsteuerbescheinigungen deiner Arbeitgeber,
- Lohnersatzleistungen wie Arbeitslosengeld, Krankengeld oder Elterngeld,
- Rentenbezugsmitteilungen,
- Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung und weitere Vorsorgeaufwendungen.
Je nach Übermittlungsfrist sind die Daten oft erst ab Ende Februar des Folgejahres vollständig. Die vorausgefüllte Erklärung ist laut ELSTER eine Informationshilfe: Du musst die Daten selbst auf Vollständigkeit und Richtigkeit prüfen.
Schritt 3: Erklärung ausfüllen und abschicken
- Formular wählen: In Mein ELSTER die Einkommensteuererklärung für das gewünschte Jahr auswählen und die nötigen Anlagen hinzufügen, etwa Anlage N für Arbeitnehmer oder Anlage R für Renten.
- Daten übernehmen: Abgerufene Belege übernehmen; übermittelte Werte sind gekennzeichnet.
- Ergänzen: Werbungskosten wie Pendlerpauschale oder Arbeitsmittel, Sonderausgaben, außergewöhnliche Belastungen und Steuerermäßigungen eintragen.
- Prüfen und berechnen: Die Plausibilitätsprüfung zeigt Fehler; eine Steuerberechnung gibt eine Vorschau auf Erstattung oder Nachzahlung.
- Absenden: Belege reichst du nur auf Anforderung des Finanzamts nach; viele lassen sich digital hochladen.
Den Bescheid kannst du dir elektronisch in dein Postfach schicken lassen – mehr dazu unter elektronischer Steuerbescheid. Bis wann die Erklärung abgegeben werden muss, steht unter Steuererklärung: Fristen.
einfachELSTER für Rentner und Pensionäre
Für Rentner und Pensionäre mit einfachen Verhältnissen gibt es die vereinfachte Steuererklärung einfachELSTER. Voraussetzungen laut ELSTER: inländische Renten oder Pensionen, Kapitalerträge unter dem Sparer-Pauschbetrag ohne Steuerabzug oder vollständig über Freistellungsaufträge abgedeckt, gegebenenfalls ein Minijob, eine inländische Meldeadresse und ein inländisches Konto. Die Registrierung läuft über einfach.elster.de mit Steuer-ID und Geburtsdatum; die Zugangsnummer kommt per Post.
Wer die Erklärung nicht selbst machen will, kann als Arbeitnehmer, Rentner oder Pensionär einen Lohnsteuerhilfeverein beauftragen.
Häufige Fragen
Kostet ELSTER etwas?
Nein. Mein ELSTER ist das kostenlose Angebot der Steuerverwaltung.
Wie lange dauert die Registrierung bei ELSTER?
Der Brief mit dem Aktivierungs-Code braucht einige Tage. Mit der Online-Ausweisfunktion kann das Konto laut ELSTER noch am selben Tag erstellt werden.
Was ist der Belegabruf?
Die Funktion, mit der du Daten abrufst, die Arbeitgeber, Rentenversicherung, Krankenkassen und andere Stellen ans Finanzamt übermittelt haben – für die letzten vier Jahre.
Was tun, wenn ich das Passwort der Zertifikatsdatei vergessen habe?
Die Zertifikatsdatei lässt sich nicht wiederherstellen. Du musst einen neuen Zugang beantragen.
